勧誘方針

当社は「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、お客様に保険商品を販売する場合の勧誘方法等に関して、次のとおり基本方針を定めます。

1.お客様の意向と実情に応じた勧誘に努めます。

  • お客様の意向と実情に応じて、モラルリスクの排除等に配慮しつつ、適正な商品設計、勧誘に努めます。
  • 特に元本欠損が生じるリスクがある商品については、お客様の商品購入目的、知識、経験、財産の状況、年齢等を勘案し、勧誘に努めます。
  • 商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を工夫し、適正な勧誘に努めます。

2.勧誘形態に応じ、創意工夫した勧誘に努めます。

  • 勧誘に当たっては、お客様の立場に立って時間帯や勧誘場所について十分に配慮いたします。
  • お客様と直接対面しない保険販売を行う場合においては、説明方法などを工夫し、お客様にご理解いただけるよう努めます。

3.お客様情報の取り扱いに万全を尽くします。

  • お客様の情報はプライバシー保護の観点から、その管理に万全を尽くします。

4.各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。

  • 保険業法、金融商品の販売等に関する方律、消費者契約法、独占禁止法およびその他法令を遵守し、適正な勧誘に努めます。
  • 適正な勧誘が行われるよう内部管理体制の充実に努めます。

5.保険事故が生じた場合には、適切な対応に努めます。

  • 保険事故が生じた場合には、迅速かつ公正な対応に努めます。

6.お客様の満足度を高めるよう努めます。

  • お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の勧誘、ご相談、損害サービス等に活かします。
  • 研修体制を充実し、お客様に信頼される社員の育成に努めます。

7.ご相談・ご要望

  • 当社の勧誘につきまして、ご相談、ご要望その他お気づきの点がございましたら、ご連絡ください。

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損害保険および生命保険の募集代理店である私は、以下の方針に基づき損害保険および生命保険を勧誘いたします。

お客様の意向と実情に応じた勧誘

お客様の意向と実情に応じ、適正な商品設計・勧誘に努めます。

  • 特に、市場リスクを伴う投資性商品(変額保険・個人変額年金保険など)は、お客様の商品購入目的、年齢、収入、投資などのご経験、財産の状況などに留意した勧誘に努めます。

勧誘の方法

  • お客様の誤解を招くような表示や説明は行いません。また、お客様に対し、社会的批判を招くような方法・場所・時間帯での勧誘は行いません。
  • 勧誘時には書面の交付等を行いご契約内容の重要事項をご説明し、お客様が納得したうえでご契約いただくよう努めます。

お客様情報の取り扱い

  • お客様情報は適切な取り扱いを行い、プライバシー保護に努めます。

法令などの遵守

  • 保険業法およびその他関連法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。

コンサルティング能力の向上

  • お客様に信頼される代理店となるため、コンサルティング能力の向上に努めます。

平成21年9月25日制定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役 長竹 一郎

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